Política de PLD/FTP & KYC 

A 4Win adere e cumpre os princípios de “Conheça seu Cliente” (KYC – Know Your Client), que visam à prevenção à lavagem de dinheiro, ao financiamento do terrorismo e à proliferação de armas de destruição em massa (PLD/FTP) por meio da identificação e diligência devida dos clientes. 

A 4Win se reserva o direito, a qualquer momento, de solicitar qualquer documentação que considerar necessária para determinar a identidade e a localização de um usuário em sua plataforma e se reserva o direito de restringir o serviço, pagamento ou retirada até que a identidade seja suficientemente confirmada, ou por qualquer outro motivo, a nosso exclusivo critério, com base na legislação vigente. 

Adotamos uma abordagem baseada em risco e realizamos verificações rigorosas de diligência devida e monitoramento contínuo de todos os clientes, consumidores e transações. De acordo com as regulamentações de PLD/FTP, utilizamos três etapas de verificações de diligência devida, dependendo do risco, transação e tipo de cliente: 

• DDS – Diligência Devida Simplificada: utilizada em casos de transações de risco extremamente baixo que não atendem aos limites exigidos. 

• DDC – Diligência Devida do Cliente: o padrão para verificações de diligência devida, utilizado na maioria dos casos para verificação e identificação. 

• DDA – Diligência Devida Aprimorada: utilizada para clientes de alto risco, grandes transações ou casos especiais. 

Separadamente e além do acima, quando um usuário fizer um depósito ou retiradas superiores ou agregadas a R$ 18.000,00 (dezoito mil reais), solicitar uma retirada de qualquer valor dentro da plataforma ou concluir uma transação considerada suspeita, será obrigatório que ele complete o processo completo de “Conheça seu Cliente” (KYC – Know Your Client). 

Durante esse processo, o usuário terá que inserir alguns dados básicos sobre si mesmo e, em seguida, enviar: 

• Uma cópia de um dos seguintes documentos de identidade (em alguns casos, frente e verso, dependendo do documento de identidade): 

• Passaporte 

• Documento de identidade nacional 

• Carteira de motorista completa 

• Registro Geral (RG) 

• Uma selfie segurando o documento de identidade; 

• Um extrato bancário ou conta de serviços públicos. 

Diretrizes para o Processo “Conheça seu Cliente”/KYC – Know Your Client 

Prova de Identidade 

• Assinatura presente no documento de identidade. 

• Nome completo corresponde ao nome do cliente. 

• O documento não está expirado. 

• O titular tem mais de 18 (dezoito) anos. 

Prova de Residência 

• Extrato bancário ou conta de serviços públicos. 

• Nome completo corresponde ao nome do cliente e é o mesmo que na prova de identidade. 

• Data de emissão: Nos últimos 3 meses. 

Selfie com Documento de Identidade 

• O titular é o mesmo que no documento de identidade acima. 

• O documento de identidade é o mesmo que o item 1 acima e com o mesmo número da foto/documento de identidade. 

Diretrizes para o “Processo Conheça seu Cliente”/KYC – Know Your Client 

Quando o “Processo Conheça seu Cliente”/KYC – Know Your Client” não for bem-sucedido, a razão será documentada e um ticket de suporte será criado no sistema. O número do ticket, juntamente com uma explicação, será comunicado ao usuário. 

Assim que todos os documentos adequados estiverem em nossa posse, a conta será aprovada.