Política de PLD/FTP & KYC

A 4Win adere e cumpre os princípios de “Conheça seu Cliente” (KYC – Know Your Client), que visam à prevenção à lavagem de dinheiro, ao financiamento do terrorismo e à proliferação de armas de destruição em massa (PLD/FTP) por meio da identificação e diligência devida dos clientes.

A 4Win se reserva o direito, a qualquer momento, de solicitar qualquer documentação que considerar necessária para determinar a identidade e a localização de um usuário em sua plataforma e se reserva o direito de restringir o serviço, pagamento ou retirada até que a identidade seja suficientemente confirmada, ou por qualquer outro motivo, a nosso exclusivo critério, com base na legislação vigente.

Adotamos uma abordagem baseada em risco e realizamos verificações rigorosas de diligência devida e monitoramento contínuo de todos os clientes, consumidores e transações. De acordo com as regulamentações de PLD/FTP, utilizamos três etapas de verificações de diligência devida, dependendo do risco, transação e tipo de cliente:

• DDS – Diligência Devida Simplificada: utilizada em casos de transações de risco extremamente baixo que não atendem aos limites exigidos.

• DDC – Diligência Devida do Cliente: o padrão para verificações de diligência devida, utilizado na maioria dos casos para verificação e identificação.

• DDA – Diligência Devida Aprimorada: utilizada para clientes de alto risco, grandes transações ou casos especiais.

Separadamente e além do acima, quando um usuário fizer um depósito ou retiradas superiores ou agregadas a R$ 18.000,00 (dezoito mil reais), solicitar uma retirada de qualquer valor dentro da plataforma ou concluir uma transação considerada suspeita, será obrigatório que ele complete o processo completo de “Conheça seu Cliente” (KYC – Know Your Client).

Durante esse processo, o usuário terá que inserir alguns dados básicos sobre si mesmo e, em seguida, enviar:

• Uma cópia de um dos seguintes documentos de identidade (em alguns casos, frente e verso, dependendo do documento de identidade):

• Passaporte

• Documento de identidade nacional

• Carteira de motorista completa

• Registro Geral (RG)

• Uma selfie segurando o documento de identidade;

• Um extrato bancário ou conta de serviços públicos.

Diretrizes para o Processo “Conheça seu Cliente”/KYC – Know Your Client

Prova de Identidade

• Assinatura presente no documento de identidade.

• Nome completo corresponde ao nome do cliente.

• O documento não está expirado.

• O titular tem mais de 18 (dezoito) anos.

Prova de Residência

• Extrato bancário ou conta de serviços públicos.

• Nome completo corresponde ao nome do cliente e é o mesmo que na prova de identidade.

• Data de emissão: Nos últimos 3 meses.

Selfie com Documento de Identidade

• O titular é o mesmo que no documento de identidade acima.

• O documento de identidade é o mesmo que o item 1 acima e com o mesmo número da foto/documento de identidade.

Diretrizes para o “Processo Conheça seu Cliente”/KYC – Know Your Client

Quando o “Processo Conheça seu Cliente”/KYC – Know Your Client” não for bem-sucedido, a razão será documentada e um ticket de suporte será criado no sistema. O número do ticket, juntamente com uma explicação, será comunicado ao usuário.

Assim que todos os documentos adequados estiverem em nossa posse, a conta será aprovada.